De la compréhension de votre situation à la mise en œuvre et au suivi, chaque étape est conduite avec rigueur et transparence.
Premier échange pour comprendre vos objectifs, attentes et contraintes patrimoniales.
Recueil complet via formulaire en ligne ou rendez-vous dédié.
Rapport détaillé reprenant votre situation et nos préconisations.
Sélection des meilleurs produits adaptés à vos objectifs.
Suivi régulier et ajustement selon l'évolution de votre situation.
Nous réalisons un entretien initial pour déterminer vos objectifs et attentes. Cette première étape est essentielle pour comprendre votre situation et vos projets. Elle peut se tenir en présentiel partout en France ou en visioconférence. Premier entretien gratuit en visio.
Nous recueillons l'ensemble des informations nécessaires à l'analyse de votre situation patrimoniale, soit via notre formulaire en ligne, soit lors d'un rendez-vous dédié.
Nous vous remettons un rapport détaillé reprenant votre situation initiale, vos objectifs ainsi que nos préconisations en adéquation avec les textes de loi les plus adaptés à votre situation. Ce rapport est notre engagement envers vous.
Nous sélectionnons sur les marchés les meilleurs produits adaptés à vos objectifs, tant concernant les stratégies financières qu'immobilières. Aucune solution n'est mise en place sans votre validation préalable et sans lettre de mission.
Nous assurons un suivi régulier de vos investissements et adaptons nos recommandations en fonction de l'évolution de votre situation et des marchés. Votre patrimoine évolue, notre accompagnement s'adapte.
Nous fonctionnons selon un principe simple : votre intérêt d'abord, notre rémunération ensuite.
Nous ne percevons aucun honoraire avant la mise en place d'une solution que vous aurez validée, et en aucun cas sans lettre de mission préalable.
Nous faisons porter nos honoraires aux partenaires professionnels dans la mesure du possible. C'est quasiment toujours le cas en immobilier et en placements.
Une lettre de mission est systématiquement adressée avant toute intervention. Elle définit clairement le périmètre de notre mission et les conditions de rémunération.
Dans certains cas d'investissements immobiliers spécifiques, si des honoraires étaient à votre charge, vous en seriez informé au préalable sans aucune surprise.
Notre indépendance est garantie par ce modèle : nous ne sommes liés juridiquement ou commercialement à aucun partenaire spécifique. Cela nous permet de sélectionner librement les solutions les plus adaptées à votre situation, sans conflit d'intérêts.
Les délais dépendent de plusieurs facteurs que nous prenons en compte ensemble.
Le calendrier que vous souhaitez mettre en œuvre
Rétractation, droit de préemption des mairies
Selon la complexité de vos besoins spécifiques
Délais d'obtention selon les établissements
Votre capacité à répondre à nos demandes
Étape 1 : un premier entretien avec Emmanuel Sonntag.
Entretien offert en visio — présentiel partout en France.